Le banche italiane si trovano davanti a una sfida cruciale: trasformare le proprie operazioni attraverso l’Intelligenza Artificiale mantenendo il focus sul cliente. I numeri parlano chiaro: il settore bancario necessita di un cambio di passo significativo.
“I dati mostrano una realtà preoccupante: il 56% delle banche italiane incontra difficoltà nei processi di onboarding dei clienti, mentre il 48% fatica a gestire efficientemente le richieste di prestiti”, sottolinea Alessandro Fragapane, country manager di Backbase in Italia. “Questi ostacoli non solo impattano negativamente sull’esperienza cliente, ma limitano anche la capacità delle banche di innovare e competere efficacemente.”
L’AI emerge come soluzione strategica per superare queste criticità. Le banche possono implementare sistemi predittivi per analizzare i comportamenti dei clienti, automatizzare processi ripetitivi e offrire servizi personalizzati in tempo reale. La gestione intelligente dei dati permette di anticipare le esigenze degli utenti, creando un’esperienza bancaria su misura.
La modernizzazione delle infrastrutture IT richiede un approccio graduale e mirato. Le banche possono adottare una strategia modulare, partendo da obiettivi specifici e misurando i risultati nel breve termine. Questo metodo consente di ottimizzare risorse e tempi, mantenendo operativi i sistemi esistenti mentre si implementano nuove soluzioni.
“Il 46% delle banche riscontra difficoltà nella raccolta e gestione dei dati clienti”, aggiunge Fragapane. “L’AI può trasformare questa debolezza in un punto di forza, permettendo alle banche di costruire relazioni più profonde con i propri clienti attraverso l’analisi predittiva e l’automazione intelligente.”
Le applicazioni concrete dell’AI nel settore bancario sono molteplici:
- Onboarding digitale veloce e sicuro
- Analisi predittiva per valutazione del rischio
- Chatbot avanzati per assistenza 24/7
- Personalizzazione dei servizi finanziari
- Automazione dei processi di compliance
- Prevenzione delle frodi in tempo reale
Le banche tradizionali devono accelerare questo processo di trasformazione per non perdere terreno rispetto ai competitor fintech. La capacità di offrire servizi innovativi, dall’instant lending alle soluzioni di pagamento evolute, diventerà sempre più decisiva per mantenere la competitività.
Il futuro del banking italiano dipenderà dalla capacità di integrare l’AI in modo strategico, ponendo sempre il cliente al centro. Le banche che sapranno bilanciare innovazione tecnologica e attenzione alle esigenze degli utenti saranno quelle che prospereranno nel mercato bancario di domani.